使い方ガイド

年収から手取りを計算する方法

額面年収から給与所得控除・社会保険料・所得税・住民税を差し引いて手取り額を計算する手順を、具体例付きでわかりやすく解説します。

ふるさと納税の上限額を計算する方法

住民税所得割から、実質 2,000 円で寄付できるふるさと納税の上限額を自分で計算する手順を公式を交えて解説します。

103 万円の壁は今どうなる？123 万円・160 万円との違い

旧 103 万円の壁の考え方と、2025 年分からの 123 万円・160 万円ラインの違いを、所得税と配偶者控除の両面から整理します。

130 万円の壁を超えるとどうなる

年収 130 万円を超えると社会保険の扶養から外れる仕組みと、手取りへの影響・戻し方を具体例で解説します。

150 万円の壁は今どうなる？160 万円との違い

旧 150 万円の壁と、2025 年分から配偶者特別控除が満額となる 160 万円ラインの違いを整理します。

住宅ローンの月々返済額を計算する

借入額・金利・期間から元利均等・元金均等それぞれの月々返済額と総利息を計算する手順を解説します。

住宅ローン控除を最大化する方法

住宅の省エネ区分・入居年・借入限度額を整理し、住宅ローン控除の 13 年合計を最大化する方法を解説します。

住民税の計算方法を基礎から解説

住民税の所得割 10% と均等割・森林環境税の仕組み、基礎控除が所得税と異なる点まで基礎から解説します。

所得税の計算方法を基礎から解説

所得税の速算表と復興特別所得税（+2.1%）、課税所得の求め方まで基礎から解説します。

社会保険料はどう決まる？

標準報酬月額・厚生年金 18.3% / 健康保険 約 10% / 雇用保険 / 介護保険の仕組みを整理します。

副業の税金を計算する方法

副業所得の計算・20 万円ルール・住民税申告の要否までを副業サラリーマン向けに解説します。

副業 20 万円ルールの正しい判定

副業所得（収入 − 経費）20 万円以下で確定申告不要になる条件と、例外ケースを整理します。

iDeCo で年間いくら節税できるか

iDeCo の拠出限度額と所得税率・住民税率から年間節税額を計算する手順を、職業別に整理します。

退職金の税金を計算する

退職所得控除・課税退職所得の 1/2 ルール・所得税の速算表を使って、退職金の手取りを計算します。

青色申告を始める手順

開業届・青色申告承認申請・複式簿記の準備・e-Tax の設定まで、青色申告を始める全手順を解説します。

青色申告 65 万控除の節税効果

青色 65 万控除で、所得税率 20% 帯なら年 19.5 万円の節税になる計算の内訳を解説します。

インボイス制度で個人事業主はどうする

免税事業者のまま vs 課税事業者になる選択肢と、2 割特例・簡易課税の使い分けを解説します。

ふるさと納税ワンストップ特例の使い方

ワンストップ特例の条件・必要書類・提出期限、確定申告との違いを整理します。

ふるさと納税と住宅ローン控除の併用

住宅ローン控除と併用するとふるさと納税の実質上限が下がる仕組みと、最適な寄付額の判断方法を解説します。

ふるさと納税のお得な返礼品の選び方

還元率の考え方・定期便・日用品枠などの選択軸から、家計負担を最小化する返礼品の選び方を解説します。

160 万円の壁とは？178 万円議論との違い

2025 年分の所得税で実際に使う 160 万円ラインと、過去に議論された 178 万円との違いを整理します。

ボーナス手取りを計算する

ボーナスの社会保険料・前月給与ベースの所得税率を用いて、賞与の手取りを計算する手順を解説します。

医療費控除で確定申告する手順

年間医療費が 10 万円（または総所得の 5%）を超えたら使える医療費控除の申告手順を解説します。

生命保険料控除の計算方法

新契約 / 旧契約 / 一般・介護医療・個人年金の 3 区分の控除額計算ルールを整理します。

年収から住宅ローン借入可能額を計算

返済負担率 25% を目安に、年収・金利・期間から借入可能額を逆算する手順を解説します。

繰上返済 vs 投資どちらが得

住宅ローン金利と運用利回りを比較して、繰上返済と投資のどちらが有利かを判断する方法を解説します。

iDeCo と NISA の両立で節税最大化

iDeCo の所得控除と NISA の運用益非課税を組み合わせ、家計全体で節税メリットを最大化する方法を解説します。

配偶者控除を全パターン徹底解説

本人所得 × 配偶者所得の全組み合わせで、配偶者控除・配偶者特別控除の金額を整理します。

時給から年収・手取りを逆算する

時給・週労働時間・稼働週数から年収と手取りを逆算し、扶養の壁との距離を可視化します。

フリーランスの税金を完全解説

フリーランスが払う 所得税 / 住民税 / 国保 / 国民年金 / 消費税（インボイス）を一括整理します。

株式譲渡益の税金を計算

特定口座・一般口座、申告分離課税 20.315%、損益通算と繰越控除のルールを整理します。

配当金の税金と申告方法

上場株配当の源泉徴収 20.315% と総合課税・申告分離課税の選択ルールを解説します。

退職金は一時金と年金どちらが得

退職所得控除と公的年金控除を使い分け、退職金を一時金と年金でどう受け取ると手取りが最大化するかを解説します。

老後の年金受給額を試算する

老齢基礎年金の満額（831,700 円）と老齢厚生年金の報酬比例の簡易計算式を使って、年金を試算します。

寡婦・ひとり親控除の適用条件

寡婦控除（27 万）とひとり親控除（35 万）の適用条件を、家族構成のパターン別に整理します。

年末調整で出す書類と記入例

扶養控除等申告書・保険料控除申告書・配偶者控除等申告書、3 枚の書類の記入例を整理します。

会社員が確定申告すべきケース

年収 2000 万超・副業 20 万超・医療費 10 万超など、会社員で確定申告が必要 / 有利なケースを整理します。

確定申告の全体フロー

収入集計 → 所得控除 → 税額計算 → 納付 / 還付 までの全フローを、e-Tax 対応ポイント付きで解説します。

使える所得控除を漏れなくチェック

15 種類の所得控除を一覧化し、会社員 / 自営業 / 年金受給者 それぞれで使えるものを整理します。

インボイス 2 割特例の計算方法

2026 〜 2029 年の 2 割特例で、売上消費税の 20% を納めるだけでよくなる仕組みを整理します。

40 歳になったら税金はどう変わる

40 歳から加わる介護保険料と、手取りがどの程度減るかを具体例で整理します。

住宅購入と賃貸 35 年でどちらが得

購入時の諸費用・修繕費・売却額と、賃貸の更新料・初期費用を揃えて 35 年比較します。

iDeCo 受取時の税金

一時金受取（退職所得控除）/ 年金受取（公的年金等控除）/ 併用 の 3 パターンで税金を比較します。

ふるさと納税上限の仕組みを徹底解説

住民税所得割 × 20% / (90% − 所得税率 × 1.021) の公式の意味を一つずつ分解して解説します。

免税事業者のままか課税事業者になるか

取引先の状況・売上規模・経費率から、インボイス登録する / しないの判断フローを解説します。